原标题：今年涨的最好的是银行股？
美国市场经过了上周两天的意外调整，昨天终于收涨了。
三大股指是集体收涨，纳指是涨了2.5%，道指是涨了0.76%，标普500涨了1.6%。
整个热点板块当中，当然大家最关心的现在是散户抱团股，两只散户抱团股，都出现了大跌。
龙头的游戏驿站，昨天是大跌了30%，另外一个叫做高斯电子，跌了接近50%。
另外，上周科技板块跌的比较厉害，周一的科技板块大幅度反弹。
美国这点事儿，现在有点演进的变化，昨天白银的期货市场价格，直接涨了接近10%，最高是30美元每盎司，创出8年来的一个新高，据说又是散户在抱团。
这事儿背后的故事，现在搞不太清楚，但是如果说以乌合之众而著称的散户，能够团结到这种地步，我觉得也挺难的。
其实让我想起历史当中很多有趣的故事，包括A股市场。
当年的A股市场，有个著名的庄股，好像之前是养鸡的，后来改名叫中科创业，各位应该还有印象。
它的庄家，被称为庄家吕梁，这也是当年财经杂志的经典报道之一，这事说起来都有20年了。
那篇报道其实讲了大概两三个合伙人一起坐庄，去炒作一只原来是卖鸡的公司，然后把它炒成了一个高科技的样板，已经绝对控盘。
股价随便他们涨或跌，当时有一个故事，据说是庄家吕梁的一个手下过生日，然后手下说您送我一礼物吧，什么礼物？就是当天股票的收盘价格，跟他的生日的日期，是匹配在一起的，大概就是这样，把股价玩弄于自己股掌之间。
最后这股票怎么崩了呢？涨的太高了，双方合伙人之间，也都已经形成分歧了，谁先卖，另外一个人就死翘翘，就变成了两个寡头的博弈。
最后终于有一方，实在受不了，已经太高了，自己都看不下去了，合伙人之一就把他给卖了，股价就崩了。
大概这样的事情，大家可以去有时间可以去翻翻看，庄家吕梁的故事。
所以我就在想，散户抱团，怎么能团结到这种地步？
比如说昨天这游戏驿站，已经涨了那么多了，就没有人卖吗？大家真的能够做到共进退吗？
关键共进是有可能的，共退是绝对做不到的，因为每个人的盈利预期是不一样的，有的人赚10个点，就已经很开心了，我干嘛不卖呢？
所以美国散户抱团这事儿，从交易层面来讲，是必有蹊跷的。
美国人给老百姓发钱，大家闲在家里没事干，对华尔街义愤填膺等等，我觉得也能说得过去。
但是回到具体交易层面，回到赚钱这件事情当中，就会很容易被打得是片瓦不留，怎么会抱团抱到这种地步呢？我觉得还挺难。
特别能够把白银去炒起来，单天涨了接近10%，8年来的新高，有赚钱的人，难道不出吗？有人出，他怎么能撑得住呢？
第二点，也别太在意它，从这股票市场起伏涨跌来讲，这些事情都不算什么。
有一本我自己的书，叫做《读懂巴菲特的投资逻辑》，大家可以在当当网搜这本书，我们新增印刷已经上架了。
最近趁着当当最近满100减50，我自己也买了一本书，应该是《美国股市80年》》，因为之前有我们国内投资机构写过一本书，讲的是中国A股市场20年。
我们很容易忘记过去，可能当时你都觉得惊心动魄，各种事情参与其中，自己账户涨涨跌跌，过去之后你就忘了。
我觉得特别有意思，历史年份整个都记录下来，一年一年去回顾。
这本书刚刚到了，《美国股市80年》，很长时间的美国股市记录，每年发生什么，是什么状况。
所以，如果把这个时间拉到足够长，再看类似于游戏这样一种事情，它就不算什么。
最终伟大的公司，一定还是符合价值投资逻辑，真正给你带来财富的，一定还是具有长期价值的公司。
或者你对长期价值不care的话，最后还是股指，足够给你带来平均的市场回报了。
短期的波动，热点的故事，罗宾汉式的打家劫舍，是会很让人兴奋。
但是时间拉长的话，可能在整个股票市场发展历史当中，可能什么都不算，过几年你就把它忘掉了。
A股方面，首先讲一个事情，今天是2月2号了，截止到月底，业绩比较明显变动的，需要提前预告的公司名单已经出来了。
但是现在对创业板，不再是要求每个公司，都提前去发布自己的业绩预告，所以整体数量比往年少很多。
业绩预告的事情，就算告一段落了。
现在好事儿就是，今年有些公司，还是有商誉暴雷的，但看来目前看起来不像去年。
去年预告的时候真的是天雷滚滚，动不动你亏10亿，我亏20亿，我亏100亿，都有的，今年好像好很多。
所以说，因为金融的波动，以及新冠疫情的影响，最坏的时间，好像已经过去了。
第二个，目前来看，那些科技成长类公司的整体业绩，还是相当不错的。
所以从中长期来讲，科技板块，我觉得是中国的最大的战略发展方向。
第三个，对于业绩亏损，或者连续亏损的公司，现在退市制度在收紧，之前退市好像是三四年各种亏损各种戴帽才会退市，现在是两年就要退市了。
所以特别提醒大家，对于业绩出现亏损的公司来说，要考虑其中的风险。
另外一块，房地产，跟银行也相关。
昨天银行板块大涨，据说很多媒体用了一个比较夸张性的标题，说这是属于出现了变相加息。
就是一些企业，要拿到经营性贷款，它的利率在提升。
原因是由于监管部门在收紧，以前有大量的经营贷款，或者各种形式的消费贷的形式，进入到房地产市场，所以要严管，怎么严管？就是收高它的利率水平。
所以，昨天银行板块大涨。
我倒觉得，这事儿可能跟经营贷利率小幅度上调，也没有什么太多的关联。
大家去看一下银行板块，如果从2021年1月份的走势来讲，银行板块，应该是属于走的很强的板块，今年以来可能是赚钱最多的板块之一。
所以，风水轮流转，包括房地产也是如此。
媒体报道说，今年的房贷好像已经暂停了，但最后结果是没有暂停，更多的是在贷款的审核，相对相对复杂一点，你有能力还款，银行肯定愿意贷款给你的。
现在审核复杂的一个重要原因，还是房地产的资金流向，都要倾向于给予这些有刚性需求的购房者，符合“房租不炒”的一个政策逻辑。
银行、地产、保险，它的市场机会早晚会来临，只是银行可能是看起来最早，保险居中，地产行业最弱。
但是从投资角度来讲，经过连绵不断的多年的低估之后，肯定会有市场机会给到它的。
更何况这几个行业，你说它的需求消失了？它变成了一个要被彻底淘汰掉的行业？这些龙头公司没有它的竞争优势了？龙头公司管理人员的能力比别的行业要弱吗？
这几个问题，坐下来仔细去想的话，就知道他们现在严重低估的状况，未来肯定是有机会的，只是对我们投资人来说，需要的更多是耐心。
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